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    SENIORS FORFEIT $100B+ IN LIFE INSURANCE VALUE EACH YEAR — AUDIT NOW

    Para Asesores que Ayudan a los Clientes a Maximizar el Valor del Seguro de Vida

    Un enfoque de auditoría estructurado que ayuda a los asesores a identificar oportunidades de liquidación de pólizas en las pólizas existentes, apoyando mejores resultados para los clientes y reduciendo el valor no detectado.

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    SENIORS FORFEIT $100B+ IN LIFE INSURANCE VALUE EACH YEAR — AUDIT NOW

    $200+ mil millones en pólizas de seguros de vida esperando a asesores que actúen

    Los asesores que utilizan nuestra formación, marketing y soporte están desbloqueando comisiones y valor de clientes a partir de pólizas de seguros de vida que otros dejan pasar.

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    "I will never send my clients to anyone else"

    "I have been doing business with Rob for 22 years. They have helped me close on dozens of cases for my clients and always ensure we get the highest offer. I will never send to anyone else." – Wayne C. | Advisor

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    Conozca a la Gente Detrás del Proceso

    Especializado en maximizar los pagos de pólizas y asegurar las mejores ofertas del mercado para las pólizas de sus clientes.

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    Rob Haynie – Director General

    Life Settlements Inc.

    Los 34 años de Rob en liquidaciones de pólizas lo han convertido en una voz clave de la industria. Miembro de la junta directiva de LISA y galardonado con el prestigioso Premio de Liderazgo Alan H. Buerger, ha abogado incansablemente por los asegurados en todo el país.

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    Kathy Casale – Directora Ejecutiva

    Asesor de Liquidación

    Con casi 35 años en el sector de seguros, Kathy se ha ganado una reputación por su experiencia y compasión al ayudar a otros, guiando a los clientes con cuidado, comprensión y dedicación.

    Conoce a la Gente Detrás del Proceso

    Especializado en maximizar los pagos de pólizas y asegurar las mejores ofertas del mercado para las pólizas de sus clientes.

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    Rob Haynie – Director Ejecutivo

    Life Settlements Inc.

    Los 34 años de Rob en liquidaciones de pólizas lo han convertido en una voz clave de la industria. Miembro de la junta directiva de LISA y ganador del prestigioso Premio de Liderazgo Alan H. Buerger, ha abogado incansablemente por los asegurados en todo el país.

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    Kathy Casale – Directora Ejecutiva

    Asesor de Liquidación

    Con casi 35 años en seguros, Kathy ha construido una reputación por su experiencia y compasión al ayudar a otros, guiando a los clientes con cuidado, comprensión y dedicación.

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    Why Life Settlements Work for Clients

    Each year, a significant portion of life insurance policies are surrendered or lapsed with little or no realized value. Life settlements can provide an alternative option that may benefit both clients and advisors when appropriately evaluated.

    Client Value & Capital Optimization

    Maximize Client Capital

    Extract Trapped Equity:

    Convert underperforming, high-cost contracts into independent, fair-market liquidity instead of letting them lapse for zero value.

    Fuel New Strategies:

    Immediately redeploy newly unlocked capital into optimized wealth management structures or alternative investment vehicles.

    Firm Liability & Growth

    Protect & Grow Your Practice

    Fiduciary Risk Mitigation:

    Guard your firm against severe liability by establishing an independent valuation audit trail for every policy.

    Uncover Idle Revenue:

    Monetize high-value policy liquidations within your existing book to capture massive, previously un-monetized revenue streams.

    Competitive Edge & Operations

    Scale With Institutional Authority

    True Fiduciary Positioning:

    Shift from a standard transaction broker to a multi-generational wealth partner utilizing advanced policy audits.

    Zero Overhead Burden:

    Leverage our specialized back-end desk to handle 100% of the administration, case design, and actuarial analysis.

    Why Life Settlements Work for Clients

    Each year, a significant portion of life insurance policies are surrendered or lapsed with little or no realized value. Life settlements can provide an alternative option that may benefit both clients and advisors when appropriately evaluated.

    Client Value & Capital Optimization

    Maximize Client Capital

    Extract Trapped Equity:

    Convert underperforming, high-cost contracts into independent, fair-market liquidity instead of letting them lapse for zero value.

    Fuel New Strategies:

    Immediately redeploy newly unlocked capital into optimized wealth management structures or alternative investment vehicles.

    Firm Liability & Growth

    Protect & Grow Your Practice

    Fiduciary Risk Mitigation:

    Guard your firm against severe liability by establishing an independent valuation audit trail for every policy.

    Uncover Idle Revenue:

    Monetize high-value policy liquidations within your existing book to capture massive, previously un-monetized revenue streams.

    Competitive Edge & Operations

    Scale With Institutional Authority

    True Fiduciary Positioning:

    Shift from a standard transaction broker to a multi-generational wealth partner utilizing advanced policy audits.

    Zero Overhead Burden:

    Leverage our specialized back-end desk to handle 100% of the administration, case design, and actuarial analysis.

    Professional End to End Care

    Maximizing policy value and streamlining the settlement process through:

    • Analysis — Expert policy evaluation.

    • Valuation — Maximum market offers.

    • Closing — Start-to-finish transaction care.

    Add to Practice 
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    As a senior-focused realtor, I often see clients limited by income or liquidity. Settle Advisor helps open new options, and I’m proud to include them as a trusted partner.

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    Dan Gervais 

    Realtor | Certified Real Estate Planner

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    Professional End to End Care

    Maximizing policy value and streamlining the settlement process through:

    • Analysis — Expert policy evaluation.

    • Valuation — Maximum market offers.

    • Closing — Start-to-finish transaction care.

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    Dan Gervais 

    Realtor | Certified Real Estate Planner

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    • Risk-Free Evaluation
    • Full End to End Support
    • Client Value Maximization
    • Compliant Settlement Process
    • Up to 9x Carrier Surrender Value

    The Difference a Policy Evaluation Can Make

    A selection of client cases illustrating the potential difference between a policy's cash surrender value and its potential value in the secondary market.

    Example 1 – Universal Life

    $1,200,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB March 18, 1947 (Age 79)
    Fair – Type II diabetes, hypertension, mild kidney

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $135,000 / $364,000
    Client Net Proceeds: $325,000
    Advisor Comp: $19,500
    Client Improvement +$190,000 over surrender value
    Example 2 – Guaranteed Universal Life

    $2,500,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB November 9, 1943 (Age 82)
    Poor – Congestive heart failure, COPD, limited mobility

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $22,000 / $683,200
    Client Net Proceeds: $610,000
    Advisor Comp: $36,600
    Client Improvement +$588,000 over surrender value
    Example 3 – Universal Life

    $750,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB August 27, 1951 (Age 74)
    Fair – Controlled hypertension, diabetes, stents, active

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $82,000 / $201,600
    Client Net Proceeds: $180,000
    Advisor Comp: $10,800
    Client Improvement +$98,000 over surrender value
    Example 4 – Convertible Term Policy

    $5,000,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB January 14, 1953 (Age 73)
    Bad – Cancer, coronary disease, prior stent, diabetes

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $0 / $924,000
    Client Net Proceeds: $825,000
    Advisor Comp: $49,500
    Client Improvement +$825,000 over surrender value
    Example 5 – Universal Life

    $3,000,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB June 2, 1948 (Age 78)
    Poor – Parkinson's with progressive mobility limits

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $265,000 / $1,024,800
    Client Net Proceeds: $915,000
    Advisor Comp: $54,900
    Client Improvement +$650,000 over surrender value
    Example 6 – Guaranteed Universal Life

    $1,500,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB October 6, 1946 (Age 79)
    Poor – Coronary artery disease, prior bypass surgery, diabetes, declining mobility

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $48,000 / $468,000
    Client Net Proceeds: $418,000
    Advisor Comp: $25,080
    Client Improvement +$370,000 over surrender value

    The Difference a Policy Evaluation Can Make

    A selection of client cases illustrating the potential difference between a policy's cash surrender value and its potential value in the secondary market.

    Example 1 – Universal Life

    $1,200,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB March 18, 1947 (Age 79)
    Fair – Type II diabetes, hypertension, mild kidney

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $135,000 / $364,000
    Client Net Proceeds: $325,000
    Advisor Comp: $19,500
    Client Improvement +$190,000 over surrender value
    Example 2 – Guaranteed Universal Life

    $2,500,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB November 9, 1943 (Age 82)
    Poor – Congestive heart failure, COPD, limited mobility

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $22,000 / $683,200
    Client Net Proceeds: $610,000
    Advisor Comp: $36,600
    Client Improvement +$588,000 over surrender value
    Example 3 – Universal Life

    $750,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB August 27, 1951 (Age 74)
    Fair – Controlled hypertension, diabetes, stents, active

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $82,000 / $201,600
    Client Net Proceeds: $180,000
    Advisor Comp: $10,800
    Client Improvement +$98,000 over surrender value
    Example 4 – Convertible Term Policy

    $5,000,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB January 14, 1953 (Age 73)
    Bad – Cancer, coronary disease, prior stent, diabetes

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $0 / $924,000
    Client Net Proceeds: $825,000
    Advisor Comp: $49,500
    Client Improvement +$825,000 over surrender value
    Example 5 – Universal Life

    $3,000,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB June 2, 1948 (Age 78)
    Poor – Parkinson's with progressive mobility limits

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $265,000 / $1,024,800
    Client Net Proceeds: $915,000
    Advisor Comp: $54,900
    Client Improvement +$650,000 over surrender value
    Example 6 – Guaranteed Universal Life

    $1,500,000 Face Amount

    Insured & Health Profile:

    DOB October 6, 1946 (Age 79)
    Poor – Coronary artery disease, prior bypass surgery, diabetes, declining mobility

    Policy Economics:

    Surrender / Gross Offer: $48,000 / $468,000
    Client Net Proceeds: $418,000
    Advisor Comp: $25,080
    Client Improvement +$370,000 over surrender value

    Lo Que Dicen Nuestros Socios

    No se lo crea solo a nosotros—aquí está lo que otros agentes de seguros y representantes financieros están diciendo sobre el impacto de añadir liquidaciones de seguros de vida a sus ofertas.

    "Nunca Enviaré a Nadie Más"


    He estado haciendo negocios con Peter y Rob durante 22 años. Me han ayudado a cerrar docenas de casos para mis clientes y siempre se aseguran de que obtenemos la oferta más alta. Nunca enviaré a nadie más, Peter Gaynor es el mejor en lo que hace."

    Robert Allen

    Wayne C.

    "He Podido Ayudar a Cuatro de Mis Clientes a Vender Sus Pólizas"


    "He estado trabajando con Gage durante el último año, es un joven brillante con una pasión refrescante en nuestra industria. Desconocía el mercado de Life Settlement después de 37 años en la industria. Desde nuestra primera conversación hace un año, he podido ayudar a cuatro de mis clientes a vender sus pólizas e impactar verdaderamente de manera significativa en sus vidas."

    Daniel H.

    Daniel H.

    "Ha Sido un Placer"


    "He trabajado con muchas empresas de liquidación en el pasado, pero después de cerrar un trato con Pete hace 12 años, quedó claro que esta era la empresa con la que trabajar. Desde entonces he trabajado exclusivamente con LIS y continuaré haciéndolo hasta que me retire."

    Ronald S.

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    Lo Que Dicen Nuestros Socios

    No se lo crea solo a nosotros—aquí está lo que otros agentes de seguros y representantes financieros están diciendo sobre el impacto de añadir liquidaciones de seguros de vida a sus ofertas.

    "Nunca Enviaré a Nadie Más"


    He estado haciendo negocios con Peter y Rob durante 22 años. Me han ayudado a cerrar docenas de casos para mis clientes y siempre se aseguran de que obtenemos la oferta más alta. Nunca enviaré a nadie más, Peter Gaynor es el mejor en lo que hace."
    Wayne C.

    "He Podido Ayudar a Cuatro de Mis Clientes a Vender Sus Pólizas"


    "He estado trabajando con Gage durante el último año, es un joven brillante con una pasión refrescante en nuestra industria. Desconocía el mercado de Life Settlement después de 37 años en la industria. Desde nuestra primera conversación hace un año, he podido ayudar a cuatro de mis clientes a vender sus pólizas e impactar verdaderamente de manera significativa en sus vidas."
    Daniel H.

    "Ha Sido un Placer"


    "He trabajado con muchas empresas de liquidación en el pasado, pero después de cerrar un trato con Pete hace 12 años, quedó claro que esta era la empresa con la que trabajar. Desde entonces he trabajado exclusivamente con LIS y continuaré haciéndolo hasta que me retire."
    Ronald S.

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    HOW IT WORKS

    Simple Steps to Add Client Value

    A clear process for assessing client life insurance policies to support better outcomes and uncover potential advisor revenue opportunities.

    ▶ Identify a Policy

    Review existing client life insurance policies that may be outdated, underperforming, or no longer aligned with current needs.

    ▶ Introduce the Option

    Present the life settlement concept as a potential alternative where appropriate, based on client situation and policy eligibility.

    ▶ Facilitate the Process

    Leverage our end-to-end support to evaluate policy qualification and guide advisors and their clients through review and submission.

    ▶ Realize Outcomes

    When a settlement occurs, advisors receive compensation while clients gain access to potential policy value they might otherwise miss.

    Repeat Across Your Book

    Incorporate policy reviews into ongoing client conversations to improve outcomes across your existing practice.

    Ensure Your Clients Are Fully Considered

    Professionals use Settle Advisor to review client life insurance policies and identify potential life settlement opportunities. For questions or case guidance, call 1-800-640-3527

    Add to Your Practice 

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